19 maart 2026
Bank
Financieel adviseur en financieel planner, wat is het verschil?
De termen financieel adviseur en financieel planner worden vaak door elkaar gebruikt. Toch is er een groot verschil. Heb jij ambitie om je verder te ontwikkelen in het vakgebied financieel advies en financiële planning? Ontdek het verschil en de opleidingsmogelijkheden.
Voor wie is het vakgebied financieel advies en financiële planning?
De opleidingen tot financieel adviseur of financieel planner zijn gericht op een brede groep specialisten. Denk aan accountmanagers, assurantietussenpersonen, personal en private bankers, (ervaren) financieel adviseurs en planners, cliëntadviseurs, (erkend) hypotheekadviseurs, relatiebeheerders-, en zelfstandig gevestigde financieel dienstverleners.
Wat doet een financieel adviseur?
Als financieel adviseur ben je dé deskundige in het verkopen van financiële producten, zoals bankspaarproducten, hypotheken, verzekeringen en beleggingsproducten. Je geeft advies op basis van de wensen en financiële mogelijkheden van de klant. Als je in dienst bent bij een financiële instelling verkoop je meestal alleen producten van die organisatie. Een zelfstandig financieel adviseur kiest er meestal voor om producten van diverse aanbieders te verkopen.
Hoe word je financieel adviseur?
Je start met het diploma Wft Basis en bepaalt daarna de richting waarin je jezelf verder wilt ontwikkelen. Wil je een erkend financieel adviseur worden? Dan heb je eerst het Wft-diploma Adviseur Hypothecair krediet nodig. Daarnaast is de e-learning Adviseur Duurzaam wonen een verplicht onderdeel om erkend te worden. De laatste stap voor het behalen van de SEH-erkenning is het afleggen van het assessment bij SEH - Stichting Erkend Hypotheekadviseur. Rond je dit succesvol af? Dan word je ingeschreven in het Register Erkend Financieel Adviseur. Een absolute meerwaarde in het vak!
Wat doet een financieel planner?
Als financieel planner ben je dé expert op het gebied van vermogensopbouw. Je biedt de klant een financieel totaalbeeld voor de lange termijn. Zo help je je klant altijd met een deskundig financieel, fiscaal en/of verzekeringstechnisch plan, zorgvuldig gerangschikt in de tijd. Je verkoopt dus geen product, maar overzicht en een financieel plan. Ook help je bijvoorbeeld bij de fiscale en juridische gevolgen van een bedrijfsovername. Jouw inzicht en overzicht maakt dat je klant de juiste keuzes kan maken.
Hoe word je financieel planner?
De leergang Financieel Planner van NIBE-SVV biedt jou een fundament met een brede theoretische en praktische basis. Na het behalen van het diploma Financieel Planner van NIBE-SVV kun je je laten registreren als financieel planner in het Register Financieel Planners (RFP) dat voldoet aan de standaards van de European Financial Planning Association (EFPA).
Wil je je onderscheiden met het CFP-keurmerk? De Leergang Financieel Planner (CFP®) sluit volledig aan op de toetredingseisen die door de Stichting FFP worden gesteld aan gecertificeerd financieel planners. Kortom, bij NIBE-SVV word je opgeleid tot een volwaardig financieel planner die gelijk aan de slag kan.
Samenvattend: dit is het verschil
Klanten schakelen een financieel adviseur in als ze een financieel product nodig hebben, zoals bankspaarproducten, hypotheken, verzekeringen en beleggingsproducten. Klanten schakelen een financieel planner in als ze een financieel totaalbeeld nodig hebben voor de toekomst. Denk aan een financieel plan voor de fiscale en juridische gevolgen van bijvoorbeeld trouwen, overlijden of bedrijfsovername.
Dit vind je misschien ook interessant
Heb je vragen? Neem gerust contact op met een van onze opleidingsadviseurs.
