De Brexit stond gepland voor 29 maart. Maar op 21 maart heeft de Europese Unie (EU) uitstel verleend aan het Verenigd Koninkrijk (VK) tot 22 mei. Tegelijkertijd is een harde no deal-Brexit een reële optie geworden. Wat betekent een eventuele harde Brexit voor de financiële sector? Veel is nog onduidelijk, maar wat erover bekend is, zetten we voor u op een rijtje.
 

Op 1 april eindigt de eerste PE-periode van het huidige Wft-vakbekwaamheidsstelsel. Iedereen die tussen 1 januari 2014 en 1 april 2017 Wft-diploma’s heeft behaald, moet dan de bijbehorende PE-examens hebben behaald. Is dat – om welke reden dan ook – niet het geval, dan is de aan dat diploma gekoppelde adviesbevoegdheid vervallen. Het adviseren van klanten is (op het betreffende diplomagebied) niet langer toegestaan.
 

Wanneer een adviseur advies geeft over een financiële oplossing aan een echtpaar of ongehuwd stel, dan heeft die oplossing vaak financiële gevolgen voor beiden. Kifid deed een uitspraak die duidelijk maakt in hoeverre de adviseur beide personen moet betrekken bij het adviestraject.
 

De minister van Financiën maakte aan het begin van het nieuwe jaar meteen een flink aantal ambities duidelijk. Ambities, die moeten leiden tot nog meer bescherming van en transparantie voor de consument. Wat is de minister van plan?

Het nieuwe jaar is inmiddels in volle gang, met nieuwe wetgeving die in 2019 van kracht is geworden. We geven een algemeen overzicht van de veranderingen die voor u van belang zijn bij het geven van financieel advies.
 

Regels en protocollen zijn reuze handig. Maar horen wel ten dienste van de maatschappij te staan en niet daar juist een belemmering voor te zijn.

Ze hebben zoveel geld verdiend met hun onderneming dat ze eigenlijk niet meer hoeven te werken. Toch gaat hun vermogen niet (alleen) op aan snelle auto’s, dure villa’s en reizen naar exclusieve oorden. Nee, ze investeren in andere – meestal startende – bedrijven en helpen die op weg. Het zijn de zogenaamde Business Angels.

Net als bij ‘gewoon’ fysiek advies geldt ook bij roboadvies de regel voor doorlopende (na)zorgplicht. Dat geeft de AFM aan in een algemene visie over roboadvies en in een leidraad over zorgplicht bij (semi)automatisch vermogensbeheer (SAV) die de AFM onlangs heeft gepubliceerd.

Hoe toevallig is het dat Kafka (vóór hij ging schrijven) bij een verzekeraar heeft gewerkt? Oftewel: wat een verzekeraar onder ‘klant centraal’ verstaat.

Op 1 juli treedt de Gedragscode Kleinzakelijke financiering in werking. Banken komen hiermee tegemoet aan de wens van met name mkb’ers om meer duidelijkheid bij het aanvragen van financiering