Compliance is niet alleen een kwestie van voldoen aan wet- en regelgeving. Een bedrijf of organisatie heeft ook nog te maken met het klantbelang. Kan het voldoen aan complianceverplichtingen samengaan met het centraal stellen van de klant? Ja, dat kan.

Op 25 mei 2018 trad de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) in werking. Dat is alweer een jaar geleden. Hoe gaat het nu in de praktijk met de naleving ervan? Gaat u regelmatig na of uw organisatie nog steeds voldoet aan de AVG-verplichtingen? De checklist van de Autoriteit Persoonsgegevens biedt ondersteuning.

Niet elk advieskantoor beschikt over een aparte compliance officer die zorgt voor het juist toepassen van de wet- en regelgeving. Heel vaak is deze compliancetaak als ‘neventaak’ ondergebracht bij een van de medewerkers. Juist voor deze groep heeft NIBE-SVV de korte eendaagse training Compliance voor Financieel Adviseurs ontwikkeld. De eerste training start in september 2019.

De Brexit stond gepland voor 29 maart. Maar op 21 maart heeft de Europese Unie (EU) uitstel verleend aan het Verenigd Koninkrijk (VK) tot 22 mei. Tegelijkertijd is een harde no deal-Brexit een reële optie geworden. Wat betekent een eventuele harde Brexit voor de financiële sector? Veel is nog onduidelijk, maar wat erover bekend is, zetten we voor u op een rijtje.
 

Op 1 april eindigt de eerste PE-periode van het huidige Wft-vakbekwaamheidsstelsel. Iedereen die tussen 1 januari 2014 en 1 april 2017 Wft-diploma’s heeft behaald, moet dan de bijbehorende PE-examens hebben behaald. Is dat – om welke reden dan ook – niet het geval, dan is de aan dat diploma gekoppelde adviesbevoegdheid vervallen. Het adviseren van klanten is (op het betreffende diplomagebied) niet langer toegestaan.
 

Wanneer een adviseur advies geeft over een financiële oplossing aan een echtpaar of ongehuwd stel, dan heeft die oplossing vaak financiële gevolgen voor beiden. Kifid deed een uitspraak die duidelijk maakt in hoeverre de adviseur beide personen moet betrekken bij het adviestraject.
 

De minister van Financiën maakte aan het begin van het nieuwe jaar meteen een flink aantal ambities duidelijk. Ambities, die moeten leiden tot nog meer bescherming van en transparantie voor de consument. Wat is de minister van plan?

Het nieuwe jaar is inmiddels in volle gang, met nieuwe wetgeving die in 2019 van kracht is geworden. We geven een algemeen overzicht van de veranderingen die voor u van belang zijn bij het geven van financieel advies.
 

Regels en protocollen zijn reuze handig. Maar horen wel ten dienste van de maatschappij te staan en niet daar juist een belemmering voor te zijn.