Vanaf 1 januari van elk jaar treedt er weer veel nieuwe wet- en regelgeving in werking. Zo ook dit jaar. We geven een beknopt overzicht van de wetswijzigingen die van invloed zijn op het geven van een passend financieel advies.

Soms vragen verzekeraars privacygevoelige informatie die u niet wilt geven. Natuurlijk uitsluitend in uw belang. Toch?

Het inhuren van freelancers of zzp’ers kan voor financieel dienstverleners een prima oplossing zijn. Bijvoorbeeld als men zelf geen expertise in huis heeft voor advies bij een bepaalde product-dienstcombinatie, of daartoe niet bevoegd is vanwege het ontbreken van het vereiste diploma. Het is toegestaan om dan een externe adviseur in te huren. Maar let op, de Wft stelt wel voorwaarden aan een samenwerking met een freelancer of zzp’er. En de AFM houdt daar strak toezicht op.

Sinds 1993 is het verboden om met asbest te werken. En eind 2024 moeten alle asbestdaken verdwenen zijn. Althans dat was het plan van de minister. Maar dat plan gaat niet door. De Eerste Kamer mikte het wetsvoorstel in juni 2019 in de prullenbak. Intussen hadden de verzekeraars zich al op eind 2024 voorbereid en hun polisvoorwaarden aangepast. Moet die aanpassing nu nog wel overeind blijven?

De uitspraken van Kifid over de zorgplicht bij overlijdensrisicoverzekeringen (ORV’s) kunnen grote gevolgen hebben voor de zorgplicht bij andere financiële producten. Zoals bijvoorbeeld hypotheken. Deze uitspraken zijn daarom ook van belang voor banken en verzekeraars. We vragen ons af of dit wel de bedoeling van Kifid is. We leggen het u uit.

Op 17 september 2019, Prinsjesdag, heeft het kabinet zijn plannen voor 2020 bekendgemaakt. We vatten de voor medewerkers in de financiële dienstverlening meest relevante onderwerpen van de overheidsplannen samen. De dagen na Prinsjesdag volgen de Algemene Politieke Beschouwingen. De ervaring leert dat er daardoor nog veel kan veranderen. Wat in deze samenvatting staat, is dus allerminst een absolute zekerheid.

Compliance is niet alleen een kwestie van voldoen aan wet- en regelgeving. Een bedrijf of organisatie heeft ook nog te maken met het klantbelang. Kan het voldoen aan complianceverplichtingen samengaan met het centraal stellen van de klant? Ja, dat kan.

Op 25 mei 2018 trad de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) in werking. Dat is alweer een jaar geleden. Hoe gaat het nu in de praktijk met de naleving ervan? Gaat u regelmatig na of uw organisatie nog steeds voldoet aan de AVG-verplichtingen? De checklist van de Autoriteit Persoonsgegevens biedt ondersteuning.

Niet elk advieskantoor beschikt over een aparte compliance officer die zorgt voor het juist toepassen van de wet- en regelgeving. Heel vaak is deze compliancetaak als ‘neventaak’ ondergebracht bij een van de medewerkers. Juist voor deze groep heeft NIBE-SVV de korte eendaagse training Compliance voor Financieel Adviseurs ontwikkeld. De eerste training start in september 2019.