Er is op dit moment geen kwalitatief hoogstaand, betrouwbaar en werkbaar UBO-register. Dit schrijven het Verbond van Verzekeraars (Verbond), de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en de Verenigde Betaal Instellingen Nederland (VBIN) in een paper die ze onlangs naar de ministeries van Economische Zaken en Klimaat, en Financiën hebben gestuurd. Volgens de brancheorganisaties betekent een gebrekkig UBO-register veel extra werk en kosten voor financiële instellingen. Bovendien is het ook in het nadeel van klanten, omdat het de acceptatie en soepele dienstverlening bemoeilijkt. 

Minister Kaag van Financiën heeft op 28 maart 2022 een eerste versie van het Nederlandse Herstel- en Veerkrachtplan naar de Tweede Kamer gestuurd. Met dit plan hoopt Nederland aanspraak te maken op leningen en subsidies uit het coronaherstelfonds van de EU. Het plan bevat diverse ambitieuze maatregelen. In het plan ook een paar opvallende maatregelen om witwassen beter te bestrijden

Ben je werkzaam in de financiële sector bij een bank, verzekeraar of intermediair en heb je klantcontact? Dan moet je bekend zijn met de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). In de opleiding Inleiding Customer Due Diligence (CDD) leer je wat de wet voor jou in de praktijk betekent.

De Europese Unie (EU) heeft als sanctie voor het binnenvallen van Oekraïne een aantal Russische banken afgesloten van het internationale betaalsysteem SWIFT. Wat is SWIFT en hoe werkt het?

De termen financieel adviseur en financieel planner worden vaak door elkaar gebruikt. Toch is er een groot verschil. Heb jij ambitie om je verder te ontwikkelen in het vakgebied financieel advies en financiële planning? Ontdek het verschil en de opleidingsmogelijkheden.

Door klimaatverandering krijgen we steeds vaker te maken met klimaatschade, zoals schade door overstromingen. Uit een enquête van Radar blijkt dat 68% van de ondervraagden denkt hiervoor verzekerd te zijn. Toch is dit niet altijd het geval. De enquête is ingevuld door ruim 13.000 testpanelleden met een woonverzekering.

Vanaf 1 januari 2022 gaan de door DSI geaccrediteerde nieuwe Permanent Vakbekwaam-programma’s voor beleggings- en complianceprofessionals van start. Voor DSI-gecertificeerde professionals is permanent vakbekwaam (PV) zijn een voorwaarde om de certificering bij DSI te behouden. De PV-programma’s van 2022 moeten uiterlijk op 31 december 2022 zijn afgerond.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht financieel dienstverleners om veel gegevens van de klant te verzamelen en te onderzoeken, terwijl de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) juist verbiedt om (te) veel gegevens te verzamelen. Daar zit een spanningsveld. Ook staat het strikt toepassen van de Wwft-regels soms op gespannen voet met de maatschappelijke zorgplicht van banken.

NIBE-SVV ontwikkelde samen met de Verenigde Betaal Instellingen Nederland (VBIN) de e-learning CDD en KYC: Wwft voor Betaalinstellingen. Al langere tijd was er grote behoefte aan een Wwft-opleiding die specifiek gericht is op betaalinstellingen. Maurice Jongmans, voorzitter van de VBIN, vertelt over deze samenwerking.

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft een nieuwe versie van het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI) goedgekeurd. Daarin is geregeld dat financieel dienstverleners onder strikte voorwaarden gegevens mogen registreren en/of delen bij (een sterk vermoeden van) crimineel gedrag. De belangrijkste wijziging ten opzichte van eerdere protocollen is dat de tekst van dit nieuwe Protocol in lijn is gebracht met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).