Vanaf 1 januari 2022 gaan de door DSI geaccrediteerde nieuwe Permanent Vakbekwaam-programma’s voor beleggings- en complianceprofessionals van start. Voor DSI-gecertificeerde professionals is permanent vakbekwaam (PV) zijn een voorwaarde om de certificering bij DSI te behouden. De PV-programma’s van 2022 moeten uiterlijk op 31 december 2022 zijn afgerond.

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht financieel dienstverleners om veel gegevens van de klant te verzamelen en te onderzoeken, terwijl de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) juist verbiedt om (te) veel gegevens te verzamelen. Daar zit een spanningsveld. Ook staat het strikt toepassen van de Wwft-regels soms op gespannen voet met de maatschappelijke zorgplicht van banken.

NIBE-SVV ontwikkelde samen met de Verenigde Betaal Instellingen Nederland (VBIN) de e-learning CDD en KYC: Wwft voor Betaalinstellingen. Al langere tijd was er grote behoefte aan een Wwft-opleiding die specifiek gericht is op betaalinstellingen. Maurice Jongmans, voorzitter van de VBIN, vertelt over deze samenwerking.

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft een nieuwe versie van het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI) goedgekeurd. Daarin is geregeld dat financieel dienstverleners onder strikte voorwaarden gegevens mogen registreren en/of delen bij (een sterk vermoeden van) crimineel gedrag. De belangrijkste wijziging ten opzichte van eerdere protocollen is dat de tekst van dit nieuwe Protocol in lijn is gebracht met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). 

Wat is de invloed van verduurzaming op het productontwikkelingsproces van banken en verzekeraars? Welke eisen worden er vanuit Europa gesteld aan productontwikkeling en wat staat ons te wachten? Mr. Christian Wulf, knowhowmanager bij Hart Advocaten, licht het toe in dit artikel.

Op 10 maart 2021 is de EU-verordening Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) in werking getreden. De SFDR schrijft voor in hoeverre financiëlemarktdeelnemers en financieel adviseurs informatie moeten geven en transparant zijn over de duurzaamheid van een investering. Financiëlemarktdeelnemers zijn banken, beleggingsondernemingen, pensioenfondsen, vermogensbeheerders en levensverzekeraars die verzekeringsgerelateerde beleggingsproducten aanbieden. De SFDR-regels gelden ook voor financieel adviseurs met 3 of meer werknemers, die beleggingsadvies geven of adviseren over beleggingsverzekeringen.

Er heerst een taboe op schulden. “Schulden die men thans moet lenen, wegen straks als molenstenen”, zei mijn grootvader vroeger. Maar is dat terecht? Of een ouderwets, calvinistisch denkbeeld?
 
Banken en de overheid zeggen dat ik zo snel mogelijk mijn hypotheek moet aflossen. En banken zelf dan en de overheid, wat doen die met hun schulden? Hoe zijn rijke mensen aan hun vermogen gekomen?

Duurzaamheid in de financiële sector is niet langer vrijblijvend. Ook de financiële instellingen zullen hun steentje moeten bijdragen. Sterker nog, de Europese Commissie heeft het zelfs over een ‘sleutelrol’ voor de financiële sector.

Ben je werkzaam in de financiële sector bij een bank, verzekeraar of intermediair en heb je klantcontact? Dan moet je bekend zijn met de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Toezichthouder AFM heeft in oktober een herziene leidraad uitgebracht. Daarin geeft ze handvatten en biedt ze inzicht in de verschillende verplichtingen die voortvloeien uit de Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977. De leidraad is aangepast in verband met nieuwe regelgeving. Ook hadden ondernemingen behoefte aan meer toelichting.