Compliance nieuws

Het claimen van een niet-gestolen zonnebril, het bij een brand méér als verloren opgeven dan daadwerkelijk het geval is, of het aandikken of verzinnen van een klachtenpatroon met als doel een letselschadevergoeding te verkrijgen: het zijn allemaal vormen van verzekeringsfraude.

Iedere medewerker in de financiële dienstverlening met inhoudelijk klantcontact moet op de hoogte zijn van de relevante wijzigingen in de wetgeving. Zoals elk jaar is er op 1 januari weer veel nieuwe wet- en regelgeving van kracht geworden. We geven een beknopt overzicht.

In 2016 kwam de Europese Unie (EU) met de eerste cyberrichtlijn, de Directive on security of network and information systems (NIS). Nu, 6 jaar later, komt de EU met NIS2. Wat is het doel van NIS2? En hoe verschilt deze van de NIS-richtlijn uit 2016?

Het kabinet zet extra stappen om witwassen te voorkomen. Zo wil het kabinet onder andere het toezicht op niet-financiële instellingen zoals cryptoaanbieders, notarissen en advocaten verbeteren. Die instellingen moeten de Wwft (en ook sanctiewetgeving) beter gaan toepassen.

Het acceptatiebeleid van hypotheekaanbieders laat bij maatwerk aan duidelijkheid te wensen over en moet beter worden onderbouwd. Dat stelt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in een sectorbrief van 25 juli 2022. Ze legt in de brief haar kritiek uit.

Vanaf 1 augustus 2022 krijgen organisaties te maken met nieuwe regels die voortvloeien uit de implementatie van de Richtlijn transparante en voorspelbare arbeidsvoorwaarden (Richtlijn (EU) 2019/1152). De nieuwe regels zijn onmiddellijk van kracht. Het hoofddoel van de nieuwe regels is het verbeteren van de bescherming van de werknemer door transparantere en beter voorspelbare arbeidsvoorwaarden. De nieuwe regels hebben ook betrekking op de verplichte scholing.

Er is op dit moment geen kwalitatief hoogstaand, betrouwbaar en werkbaar UBO-register. Dit schrijven het Verbond van Verzekeraars (Verbond), de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en de Verenigde Betaal Instellingen Nederland (VBIN) in een paper die ze onlangs naar de ministeries van Economische Zaken en Klimaat, en Financiën hebben gestuurd. Volgens de brancheorganisaties betekent een gebrekkig UBO-register veel extra werk en kosten voor financiële instellingen. Bovendien is het ook in het nadeel van klanten, omdat het de acceptatie en soepele dienstverlening bemoeilijkt. 

Minister Kaag van Financiën heeft op 28 maart 2022 een eerste versie van het Nederlandse Herstel- en Veerkrachtplan naar de Tweede Kamer gestuurd. Met dit plan hoopt Nederland aanspraak te maken op leningen en subsidies uit het coronaherstelfonds van de EU. Het plan bevat diverse ambitieuze maatregelen. In het plan ook een paar opvallende maatregelen om witwassen beter te bestrijden

Ben je werkzaam in de financiële sector bij een bank, verzekeraar of intermediair en heb je klantcontact? Dan moet je bekend zijn met de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). In de opleiding Inleiding Customer Due Diligence (CDD) leer je wat de wet voor jou in de praktijk betekent.

Als je financieel advies geeft, moet je de uit de Wft voortvloeiende zorgplicht naleven. Maar dan moet wel vastliggen wat ‘adviseren’ precies is. Daar heeft de AFM onlangs een nieuwe, eigen interpretatie aan gegeven. Wat houdt die interpretatie in?