HBO Integraal Financieel Advies
Actueel en praktijkgericht programma op HBO-niveau
Studiebelasting
Vakgebied
HBO en Master
Niveau
HBO
Erkenning
Opleidingsvariant
Avond, Dag, Zaterdag en E-learning
Vanaf prijs
€ 6.195,00
Duur
12 maanden
Eerstvolgende startdatum
September 2021Je wilt je ontwikkelen tot financieel adviseur en zoekt daarvoor een praktijkgerichte opleider. Dan ben je aan het juiste adres. In de HBO Integraal Financieel Advies verdiep je je in de grondbeginselen van financiële overdrachten als sparen, beleggen, lenen en betalen. Je maakt kennis met verschillende wet- en regelgevingen en verdiept je in de relevante belastingen. Doordat je breed opgeleid wordt, ben je in staat om zowel particuliere als zakelijke klanten van advies te voorzien. Het programma wordt verzorgd door Hogeschool NCOI, businesspartner van NIBE-SVV.
Vrijstellingen in HBO Bachelor
Indien je eventueel verder wilt studeren naar een Bacheloropleiding van onze businesspartner Hogeschool NCOI en je voldoet aan de toelatingsvoorwaarden voor Bachelor, dan ontvang je vrijstelling voor de gelijke onderdelen uit de HBO Bacheloropleiding.
Doelgroep
Je bent geïnteresseerd in de werking van financiële instellingen en de ontwikkelingen in financiële dienstverlening. Je wilt je op HBO-niveau ontwikkelen tot financieel adviseur voor bedrijven of particulieren.
Doel en opzet
In de HBO Integraal Financieel Advies verdiep je je in financiële producten en financiële planning. Doordat je op de hoogte bent van de belangrijkste wet- en regelgeving op het gebied van financiën, kun je je klanten van gedegen advies voorzien. Op basis van de wensen van je klant met betrekking tot bijvoorbeeld pensioen of gezinsuitbreiding kun je effectief advies geven om de toekomstige financiële doelen veilig te stellen. Als financieel adviseur is het van belang je kennis overtuigend en accuraat over te kunnen brengen. In dit programma wordt daarom ook aandacht besteed aan je communicatieve vaardigheden.
Het programma wordt verzorgd door docenten die zelf in de financiële dienstverlening werkzaam zijn. Zij zullen je met voorbeelden en advies helpen je studie direct in je eigen werk toe te passen. Daarnaast kun je gebruikmaken van onze moderne online leeromgeving. Hierin vind je alle informatie die je voor je studie nodig hebt.
Vooropleiding
Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.
Studiebelasting en duur
Je kunt het programma in een 1- of een 2-jarige variant volgen. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.
Klassikaal of virtual classroom
Je kunt onze klassikale lessen ook volgen via virtual classroom. Met virtual classroom krijg je online en op vaste tijden les van je docent. Je volgt de lessen online samen met andere studenten, net zoals je dat op locatie zou doen. Is dit iets voor jou? Meld je dan aan via de locatie Virtual classroom.
Studieprogramma
De volgende onderwerpen komen aan bod:
Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening
(4 dagdelen)
- Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
- Risico’s en verzekeren
- Het werkterrein van de financiële dienstverleners
- Wetten en regels
- Het adviestraject
- Klantgerichtheid
- Klantgericht communiceren
- Lastige klanten en klachten
Financiële planning
(6 dagdelen)
- Wat is financiële planning?
- Consumptief besteedbaar inkomen
- Communicatie en financiële planning
- Opbouw van inkomen
- Vorming, beheer en afbouw van vermogen
- Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Passend vermogens- en inkomensadvies
Particulier krediet
(6 dagdelen)
- Proces bij aankoop en financieren van een woning
- Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
- Financieel rekenen en kredietverstrekking
- Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
- Mutaties op lopende financieringen
- Consumptieve financieringsmogelijkheden
- Passend advies particulier kredietverstrekking
Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening
(6 dagdelen)
- Verdieping in belastingen voor de financieel dienstverlener
- Het belastingstelsel
- De belastingboxen
- Inkomstenbelasting
- Onderneming en belastingen
- Schenk- en erfbelastingen
Zakelijke kredieten en risicomanagement
(6 dagdelen)
- Het kredietgesprek
- Financieringsvraagstuk
- Het kredietvoorstel
- De rol van een ondernemingsplan
- Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
- Financiële analyse van de jaarrekening
- Financiële planning
- Soorten risico’s en risicoanalyse
- (Gestapelde) financiering
- Belastingen en sociale premies
Effectief communiceren en beïnvloeden
(4 dagdelen)
- Inzicht in jezelf en anderen
- Kernkwaliteiten
- Motivatie en belangen van anderen
- Effectieve gesprekstechnieken
- Lastige gesprekken voeren
- Weerstand en emoties
- Situationeel handelen
- Beïnvloedingsvaardigheden en -strategieën
- Invloedstijlen
- Je doelen bereiken
Examen en diploma
Je sluit de module Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening af met een digitaal examen. Hierdoor kun je je examen zelf plannen en kun je het moment en de plaats zelf bepalen. De modules Financiële planning en Effectief communiceren en beïnvloeden rond je af met een mondeling examen. De overige modules sluit je af met een praktijkgerichte opdracht. Heb je voor alle onderdelen een voldoende beoordeling behaald, dan ontvang je het diploma ‘HBO Integraal Financieel Advies’.
Opleidingsvarianten
Je kunt dit programma volgen in twee zeer aantrekkelijke varianten. Je kunt kiezen uit de volgende mogelijkheden:
- E-learning. Je gebruikt voor de studie onze geavanceerde online leeromgeving. Hierbij word je op afstand ondersteund door een van onze ervaren docenten.
- Klassikaal. Je volgt klassikale bijeenkomsten, ondersteund door een online leeromgeving. De bijeenkomsten worden in zowel een dag- als een avondvariant aangeboden. De dagvariant heeft 16 bijeenkomsten van 10.00 uur tot 16.00 uur. De avondvariant heeft 32 bijeenkomsten van 19.00 uur tot 22.00 uur.
Je kunt dit programma volgen in een 1-jarige of een 2-jarige variant.
Inschrijven
Selecteer eerst de gewenste opleidingsvariant om je in te schrijven.
Kosten dag variant, bij betaling in 1 termijn
Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.
Locatie- en arrangementskosten*
NIBE-SVV regelt voor jou een arrangement bestaande uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,-(excl. btw) per avond.
Reprorechten en hand-outs*
Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).
Vrijstellingen en btw
Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen, verzorgd door NIBE-SVV, kunnen wij jou vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3, 4, de volledige HBO Bacheloropleidingen en de volledige Masteropleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.
Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaal jij jouw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.
Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening. De 9% btw op arrangementskosten is niet aftrekbaar.
Losse examens zijn vrijgesteld van btw indien je bij jouw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling je de btw-vrijgestelde opleiding hebt gevolgd.
Wanneer je geen vooropleiding hebt gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.
*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.
