HBO Integraal Financieel Advies
Actueel en praktijkgericht programma op HBO-niveau
Studiebelasting
Vakgebied
Bank
Niveau
HBO
Erkenning
Opleidingsvariant
Avond, Dag, Zaterdag en E-learning
Vanaf prijs
Bekijk kostenspecificatie
Duur
12 maanden
Eerstvolgende startdatum
09-09-2019U wilt zich ontwikkelen tot financieel adviseur en zoekt daarvoor een praktijkgerichte opleider. Dan bent u aan het juiste adres. In de HBO Integraal Financieel Advies verdiept u zich in de grondbeginselen van financiële overdrachten als sparen, beleggen, lenen en betalen. U maakt kennis met verschillende wet- en regelgevingen en verdiept zich in de relevante belastingen. Doordat u breed opgeleid wordt, bent u in staat om zowel particuliere als zakelijke klanten van advies te voorzien. Dit programma vormt dan ook een mooie start van uw carrière als financieel adviseur.
Doelgroep
U bent geïnteresseerd in de werking van financiële instellingen en de ontwikkelingen in financiële dienstverlening. U wilt zich op HBO-niveau ontwikkelen tot financieel adviseur voor bedrijven of particulieren.
Vooropleiding
Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.
Doel en opzet
In de HBO Integraal Financieel Advies verdiept u zich in financiële producten en financiële planning. Doordat u op de hoogte bent van de belangrijkste wet- en regelgeving op het gebied van financiën, kunt u uw klanten van gedegen advies voorzien. Op basis van de wensen van uw klant met betrekking tot bijvoorbeeld pensioen of gezinsuitbreiding kunt u effectief advies geven om de toekomstige financiële doelen veilig te stellen. Als financieel adviseur is het van belang uw kennis overtuigend en accuraat over te kunnen brengen. In dit programma wordt daarom ook aandacht besteed aan uw communicatieve vaardigheden.
Het programma wordt verzorgd door docenten die zelf in de financiële dienstverlening werkzaam zijn. Zij zullen u met voorbeelden en advies helpen uw studie direct in uw eigen werk toe te passen. Daarnaast kunt u gebruikmaken van onze moderne online leeromgeving. Hierin vindt u alle informatie die u voor uw studie nodig heeft.
Studiebelasting en duur
Gemiddeld duurt het programma 1 jaar. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.
Studieprogramma
De volgende onderwerpen komen aan bod:
Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening
(4 bijeenkomsten)
- Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
- Risico’s en verzekeren
- Het werkterrein van de financiële dienstverleners
- Wetten en regels
- Het adviestraject
- Klantgerichtheid
- Klantgericht communiceren
- Lastige klanten en klachten
Financiële planning
(6 bijeenkomsten)
- Wat is financiële planning?
- Consumptief besteedbaar inkomen
- Communicatie en financiële planning
- Opbouw van inkomen
- Vorming, beheer en afbouw van vermogen
- Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Passend vermogens- en inkomensadvies
Particulier krediet
(6 bijeenkomsten)
- Proces bij aankoop en financieren van een woning
- Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
- Financieel rekenen en kredietverstrekking
- Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
- Mutaties op lopende financieringen
- Consumptieve financieringsmogelijkheden
- Passend advies particulier kredietverstrekking
Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening
(6 bijeenkomsten)
- Verdieping in belastingen voor de financieel dienstverlener
- Het belastingstelsel
- De belastingboxen
- Inkomstenbelasting
- Onderneming en belastingen
- Schenk- en erfbelastingen
Zakelijke kredieten en risicomanagement
(6 bijeenkomsten)
- Het kredietgesprek
- Financieringsvraagstuk
- Het kredietvoorstel
- De rol van een ondernemingsplan
- Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
- Financiële analyse van de jaarrekening
- Financiële planning
- Soorten risico’s en risicoanalyse
- (Gestapelde) financiering
- Belastingen en sociale premies
Effectief communiceren en beïnvloeden
(4 bijeenkomsten)
- Inzicht in uzelf en anderen
- Kernkwaliteiten
- Motivatie en belangen van anderen
- Effectieve gesprekstechnieken
- Lastige gesprekken voeren
- Weerstand en emoties
- Situationeel handelen
- Beïnvloedingsvaardigheden en -strategieën
- Invloedstijlen
- Uw doelen bereiken
Examen en diploma
U sluit de module Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening af met een digitaal examen. Hierdoor kunt u uw examen zelf plannen en kunt u het moment en de plaats zelf bepalen. De modules Financiële planning en Effectief communiceren en beïnvloeden rondt u af met een mondeling examen. De overige modules sluit u af met een praktijkgerichte opdracht. Heeft u voor alle onderdelen een voldoende beoordeling behaald, dan ontvangt u het diploma ‘HBO Integraal Financieel Advies’.
Opleidingsvarianten
U kunt dit programma volgen in 2 zeer aantrekkelijke varianten. U kunt kiezen uit de volgende varianten:
- E-learning. U volgt geen klassikale bijeenkomsten, maar gebruikt voor de studie onze geavanceerde online leeromgeving. Hierbij wordt u op afstand ondersteund door een van onze ervaren docenten.
- Klassikaal. Bij deze variant volgt u klassikale bijeenkomsten, ondersteund door een online leeromgeving. De bijeenkomsten worden in zowel een dag- als een avondvariant aangeboden. In de 1-jarige variant heeft u gemiddeld 1 keer per week een avondbijeenkomst of eens per 2 weken een dagbijeenkomst. Het dagprogramma heeft 16 bijeenkomsten van 10.00 uur tot 16.00 uur. Het avondprogramma heeft 32 bijeenkomsten van 19.00 uur tot 22.00 uur.
Kosten dag variant, bij betaling in 1 termijn
Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.
Locatie- en arrangementskosten*
Het arrangement bestaat uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten zijn € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten zijn € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.
Reprorechten en hand-outs*
Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).
Vrijstellingen en btw
Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen verzorgd door NIBE-SVV kunnen wij u vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3 en 4, de volledige HBO Bacheloropleidingen en de volledige Masteropleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.
Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.
Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening.
Losse examens zijn vrijgesteld van btw als u bij uw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling u de btw-vrijgestelde opleiding heeft gevolgd.
Wanneer u geen vooropleiding heeft gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.
*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.
