Leergang CFP Financial Planner (CFP®)

Gecertificeerd Financieel Planner

De leergang van NIBE-SVV sluit volledig aan op de eisen die door de Vereniging FFP worden gesteld aan gecertificeerde financieel planners. Dit betekent dat wij jou goed kunnen voorbereiden op het CFP-examen, dat je met succes moet afleggen om gecertificeerd financieel planner (CFP®) te worden.

De Leergang CFP Financial Planner (CFP®) leert je de verschillende disciplines van financiële planning toe te passen in je adviespraktijk. Deze disciplines worden behandeld vanuit 4 kennisgebieden en afgesloten met een examentraining ter voorbereiding op het CFP-examen via FFP.

De leergang is gebaseerd op de leerdoelen en exameneisen van de Stichting Certificering Financieel Planners. Dit examentraject via FFP bestaat uit een theorie-examen en een praktijkexamen. Het CFP-examen is voor iedereen toegankelijk.

Speciaal aanbod

FFP biedt speciaal aan cursisten van de opleiding tot Certified Financial Planner (CFP®) de mogelijkheid om aspirant-lid te worden. Op deze manier kun je gebruikmaken van alle relevante en up-to-date vakinformatie voor de Certified Financial Planner (CFP®) én kennis maken met de beroepsvereniging voor financieel planners.

Het aspirant lidmaatschap is mogelijk gedurende de periode van jouw opleiding. Na het behalen van het CFP-diploma kun je kiezen voor een definitief lidmaatschap. Als gecertificeerd lid mag je de CFP-titel voeren. Dat staat voor Certified Financial Planner (CFP®). Je maakt hiermee onderdeel uit van een internationaal netwerk van ruim 190.000 financieel planners.

Doelgroep

Deze leergang is in het bijzonder ontwikkeld voor accountmanagers voor vermogende particuliere cliënten, (erkend) hypotheekadviseurs, personal bankers, private bankers, (ervaren) financieel adviseurs en planners, assurantietussenpersonen en zelfstandig gevestigde financieel dienstverleners.

Doel en opzet

De leergang behandelt alle aspecten van vermogensvorming door particulieren en ondernemers. Het programma, dat op HBO-niveau wordt verzorgd, bestaat uit kennis- en vaardigheidscomponenten. 

De kern van de leergang draait rond de 4 thema's zoals die in het curriculum van FFP worden onderscheiden. In de verschillende levensfases komen ook verschillende financiële wensen naar voren. Deze wensen worden in de leergang besproken vanuit de 4 invalshoeken: recht, fiscaal, beleggen, toekomstvoorzieningen en de ondernemer/dga. Waarbij je in de modules CFP Recht en CFP Fiscaal en Beleggen de fundamenten krijgt die je als financieel adviseur nodig hebt. Denk hierbij aan de fiscale en juridische gevolgen van bijvoorbeeld trouwen, overlijden en het boxenstelsel.

Alle bijeenkomsten worden verzorgd door topdocenten die zelf in de praktijk werkzaam zijn. Theorie en praktijk gaan in deze unieke leergang steeds hand in hand. Dat maakt dit programma op HBO-niveau zo aantrekkelijk: je kunt het geleerde meteen gebruiken in je dagelijkse praktijk.

Heb je het CFP-diploma behaald en ben je ingeschreven als gecertificeerd lid? Dan mag je de officiële titel 'CFP®' gebruiken. Als CFP’er heb je vervolgens ook een PE-verplichting. Met je Permanent Actueel (PA-)abonnement op Wft Triple A ontvang je 4 PE-punten op het onderdeel Kennis & Actualiteit bij FFP. Deze PE-punten kent FFP toe op basis van een verplicht profiel met (minimaal) de Wft-modules Vermogen, Hypothecair krediet, Inkomen en Pensioen.

Vooropleiding

Voor succesvolle deelname is een HBO-werk- en -denkniveau vereist.

Studiebelasting en duur

Gemiddeld duurt het programma 8 maanden. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 10 uur per bijeenkomst.

Studiemateriaal

Je maakt gebruik van de meest actuele literatuur en beschikt over een moderne online leeromgeving. Deze online leeromgeving bevat alle informatie die je voor dit programma nodig hebt.

De theorie wordt in deze leergang behandeld door middel van digitaal studiemateriaal, een financiële calculator en de Wetteksten Financiële Dienstverleners. Je test je kennis en begrip van deze theorie met oefenmateriaal dat je ter beschikking krijgt in je online leeromgeving. De online leeromgeving bevat een digitale vragenbank waarmee je de theorie uit het tekstboek snel en effectief onder de knie krijgt.

Klassikaal

Je volgt de bijeenkomsten uit dit programma klassikaal op locatie. Omdat je binnen een groep veel van elkaar leert, bieden we je een alternatieve locatie aan wanneer er voor jouw voorkeurslocatie onvoldoende aanmeldingen zijn. Onze leslocaties zijn gevestigd door heel Nederland. Bij aanmelding kun je je voorkeurslocatie opgeven.

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

CFP Recht

(2 dagen)

• Privaatrecht, personenrecht, samenwonen
• Huwelijk, familie, bewind, levenstestament
• Gift, schenking, erfrecht

CFP Fiscaal en Beleggen

(2 dagen)

• Inleiding fiscaliteit, boxenstelsel, eigenwoningregeling, successiewet
• Financieel rekenen
• Sparen, beleggen en vermogensstructurering

CFP Toekomstvoorzieningen

(2 dagen)

• Sociale zekerheid, overlijden en langleven
• Arbeidsovereenkomst, ontslag en arbeidsongeschiktheid
• Fiscale en juridische aspecten van pensioen
• Lijfrente- en kapitaalverzekeringen

CFP Ondernemer/dga

(2 dagen)

• Ondernemer start en staken
• Dga, vermogensstructurering, BOR-regeling

CFP Examentraining

(2 dagen)
Optimale voorbereiding op het maken en verdedigen van een financieel memo en het presenteren van het advies.

Examens

Deze leergang (inclusief de intensieve examentraining) bereidt je volledig voor op de erkende CFP-examens. Als je deze examens wilt afleggen, dan dien je je via www.ffp.nl zelf aan te melden. De kosten van de examens zijn voor eigen rekening.

Bewijs van deelname

Na actieve deelname aan de bijeenkomsten ontvang je een bewijs van deelname 'Leergang CFP Financial Planner'.

De leergang is gebaseerd op de leerdoelen en exameneisen van de Stichting Certificering Financieel Planners. Dit examentraject loopt via FFP. Het bestaat uit een theorie-examen en een praktijkexamen en leidt tot het CFP-diploma.

Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.

Eventuele aanvullende kosten:

Naast de aangegeven kosten kan er in de loop van je studie sprake zijn van eventuele aanvullende kosten. Of je te maken krijgt met deze kosten is afhankelijk van je studiebehoefte. Zo kan je bijvoorbeeld kiezen voor extra examenbegeleiding of het maken van een herexamen wanneer je niet in een keer slaagt. Het menu met extra mogelijkheden en de bijbehorende kosten vind je hier en in de online leeromgeving e-Connect, waar je na de inschrijfbevestiging toegang toe hebt.

Locatie- en arrangementskosten*

NIBE-SVV regelt voor jou een arrangement bestaande uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch ­inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,-(excl. btw) per avond.

Optioneel studieboek

Als de opleiding beschikbaar is als e-learning en je kiest hiervoor, dan ontvang je altijd een digitaal tekstboek. Een papieren studieboek kan je bijbestellen in het inschrijfproces.

Reprorechten en hand-outs*

Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Vrijstellingen en btw

Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen, verzorgd door NIBE-SVV, kunnen wij jou vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3, 4, de volledige HBO Bachelor­opleidingen en de volledige Masteropleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening. Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk.

Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening. De 9% btw op arrangementskosten is niet aftrekbaar.

Losse examens zijn vrijgesteld van btw indien je bij jouw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling je de btw-vrijgestelde opleiding hebt gevolgd.

Wanneer je geen vooropleiding hebt gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.

*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.