Branchediploma Leven

Met deze praktijkgerichte opleiding doet u alle benodigde kennis en vaardigheden op om pensioen, levensverzekeringen en andere vermogensopbouwproducten voor particulieren, ondernemers en DGA’s feilloos te kunnen behandelen. U leert levensverzekeringen, pensioen en toekomstvoorzieningen toe te passen voor particulieren, IB-ondernemers en DGA’s. Daarnaast verdiept u zich in pensioenvormen en pensioensystemen en krijgt u inzicht in de socialezekerheidsregelingen in verband met de risico’s ouderdom, overlijden en arbeidsongeschiktheid. NIBE-SVV is de specialist in deze branche. Met dit branchediploma laat u dan ook zien dat u op het hoogste niveau kennis heeft van de juridische, fiscale en technische eigenschappen van leven- en pensioenproducten. U kunt complexe aanvragen met succes behandelen.

Doelgroep

De opleiding is ontwikkeld voor medewerkers bij verzekeraars en intermediairs die de complexere (aan)vragen op het gebied van levensverzekeringen, vermogensopbouwproducten en collectieve pensioenregelingen en pensioen voor de DGA behandelen. Ook voor medewerkers bij financieel dienstverleners met inhoudelijk klantcontact op het gebied van collectief pensioen en pensioen voor ondernemers is dit branchediploma interessant.

Vooropleiding

Voorkennis op het niveau van de opleiding Pensioenpraktijk of de opleiding Praktijk Leven is gewenst.

Studiemateriaal

NIBE-SVV is al jaren dé financiële opleider voor het bank-, verzekerings- en effectenbedrijf en de standaard in de markt. Hiermee bent u verzekerd van veruit de hoogste kwaliteit.

U maakt gebruik van de meest actuele lesstof en beschikt over een moderne online leeromgeving. Deze online leeromgeving bevat alle informatie die u voor de opleiding nodig heeft.

Doel en opzet

Het doel van de opleiding is dat u alle benodigde kennis en vaardigheden ontwikkelt om pensioen, levensverzekeringen en andere vermogensopbouwproducten voor particulieren, ondernemers en DGA’s op de juiste wijze te kunnen behandelen. De opleiding is zeer praktijkgericht. Voortdurend wordt een koppeling gelegd met uw eigen werkomgeving. De docenten zijn specialist in hun vakgebied en geven veel praktijkvoorbeelden, zodat u wat u leert direct kunt toepassen in uw werk. U kunt deze opleiding in klassikale vorm met bijeenkomsten of in zelfstudie zonder bijeenkomsten volgen.

Studiebelasting en duur

Gemiddeld duurt deze opleiding 9 maanden. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 11 uur per week.

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Branchediploma Leven: Juridische structuur en basisvormen

(2 dagen of 4 avonden)

• Sociale zekerheid
• Opbouw en uitkeringen van toekomstvoorzieningen
• Levensverzekeringen
• Pensioenen
• Werknemerspensioen: vormen, systemen, wetgeving, risico’s
• Basispensioenvoorzieningen
• Schenken en erven

Branchediploma Leven: Pensioen

(2 dagen of 4 avonden)

• Pensioenwetgeving
• Pensioenregelgeving
• Vormen, systemen en risico’s
• Pensioenfinanciering
• DGA-pensioen

Branchediploma Leven: Vermogen

(2 dagen of 4 avonden)

• Levensloop en toekomstvoorzieningen
• Lijfrente- en kapitaalverzekeringen, bankspaarproducten: techniek, proces, fiscale behandeling
• Loonbelasting, inkomstenbelasting, vennootschapsbelasting
• Beleggen en beleggingsportefeuilles
• Risico en rendement bij beleggen
• Beleggingscategorieën, waaronder beleggingsfondsen

Branchediploma Leven: De ondernemer

(2 dagen of 4 avonden)

• De ondernemer en zijn onderneming
• Oudedagsvoorzieningen voor IB-ondernemers
• DGA en pensioenvoorzieningen
• Aanvullende voorzieningen in de privésfeer
• Staking van de onderneming
• Faillissement, surseance, wettelijke schuldsanering
• Fiscaliteiten

Examen en diploma

Elke module wordt afgerond met een digitaal examen dat wordt afgenomen in een toetscentrum. Bij een voldoende beoordeling van dit examen ontvangt u een certificaat per module. Heeft u voor alle 4 modules een voldoende beoordeling behaald, dan kunt u de ontvangen certificaten omwisselen voor het diploma ‘Branchediploma Leven’ van NIBE-SVV.

Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.

Locatie- en arrangementskosten*

Het arrangement bestaat uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch ­inbegrepen. De arrangementskosten zijn € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangements­kosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten zijn € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.

Optioneel studieboek

Als u kiest voor een e-learning ontvangt u een digitaal tekstboek. Een papieren studieboek kunt u optioneel bijbestellen in het inschrijfproces.

Reprorechten en hand-outs*

Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Vrijstellingen en btw

Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen verzorgd door NIBE-SVV kunnen wij u vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3 en 4, de volledige HBO Bachelor­opleidingen en de volledige Master­opleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.

Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening. 

Losse examens zijn vrijgesteld van btw als u bij uw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling u de btw-vrijgestelde opleiding heeft gevolgd.

Wanneer u geen vooropleiding heeft gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.

*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.