ESMA-actualiteiten – Wwft en uitvoering

Aanvulling Wwft/Sw-leidraad voor aanbieders van cryptoactivadiensten  

Aanbieders van cryptoactivadiensten (crypto-assets service providers (CASPs)) zijn gehouden aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977. Daarnaast moeten CASPs voldoen aan de Transfer of Funds Regulation (TFR). De AFM heeft een aanvullende bijlage (annex) voor CASPs opgesteld, in aanvulling op de Leidraad Wwft en Sanctiewet. In deze annex zijn sectorspecifieke aandachtspunten voor CASPs opgenomen die volgen uit de genoemde wetgeving. Lees meer. 

Anti Money Laundering – nieuw DSI-register  

Wil je je vakbekwaamheid op het gebied van AML aantonen? In het DSI Anti Money Laundering-register staan professionals die witwasrisico’s helpen voorkomen. Leer meer. 

Vooruitgang in Nederland bij aanscherpen van maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering  

De wereldwijde toezichthouder op witwassen en terrorismefinanciering, FATF, heeft de beoordeling van Nederland voor zijn aanpak van de cryptosector verhoogd. In een recent voortgangsrapport is de ‘Aanbeveling 15’, die zich richt op nieuwe technologieën, opgewaardeerd van ‘Partially Compliant’ naar ‘Largely Compliant’. Lees meer over de aanpak van Nederland tegen witwassen en terrorismefinanciering.  

De positieve herbeoordeling komt doordat Nederland zijn wetgeving in lijn heeft gebracht met de Europese MiCAR-verordening (Markets in Crypto-Assets). De invoering van MiCAR zorgt ervoor dat nu alle vijf door FATF geïdentificeerde crypto-activiteiten onder de anti-witwaswetgeving (Wwft) vallen. Dit is van groot belang voor een wereldwijd gelijk speelveld voor cryptoregulering. Deze sterkere beoordeling verkleint het risico dat de Nederlandse cryptosector internationaal als ‘hoger risico’ wordt beschouwd. Lees meer over de beloning voor aangescherpt toezicht op de cryptosector van FAFT op Nederland.  

De FATF signaleert nog enkele tekortkomingen. Zo is er nog geen specifiek toezichtregime voor cryptodienstverleners op de BES-eilanden (Bonaire, Sint-Eustatius en Saba). En de drempel voor klantonderzoek bij incidentele transacties ligt met € 15.000 nog aanzienlijk hoger dan de door de FATF geëiste € 1.000. Dit laatste punt wordt naar verwachting in juli 2027 opgelost met de komst van nieuwe Europese anti-witwasregels (AMLR).