Branchediploma Leven: Vermogen

Deze praktijkgerichte opleiding biedt u alle benodigde kennis en vaardigheden om levensverzekeringen en andere vermogensopbouwproducten voor particulieren, ondernemers en DGA’s feilloos te kunnen behandelen. U leert pensioen en toekomstvoorzieningen voor deze klantgroepen toe te passen. Ook verdiept u zich in producten in het kader van vermogensopbouw en nabestaanden- en oudedagsvoorzieningen. Na afloop van deze actuele opleiding kunt u de juridische, fiscale en technische eigenschappen van vermogensproducten doorgronden en toepassen in verschillende situaties. Het certificaat is onderdeel van het volledige Branchediploma Leven van NIBE-SVV.

Doelgroep

De opleiding is ontwikkeld voor medewerkers bij verzekeraars, intermediairs en banken die de complexere (aan)vragen op het gebied van levensverzekeringen en andere toekomstvoorzieningen behandelen en medewerkers bij financieel dienstverleners met inhoudelijk klantcontact op het gebied van levensverzekeringen en andere vermogensopbouwproducten.

Vooropleiding

Voorkennis op het niveau van de opleiding VP (kernbegrippen) Leven of de opleiding Praktijk Leven is gewenst.

Studiemateriaal

NIBE-SVV is al jaren dé financiële opleider voor het bank-, verzekerings- en effectenbedrijf en de standaard in de markt. U maakt gebruik van actuele literatuur en beschikt over een moderne online leeromgeving. De theorie wordt behandeld met hulp van een overzichtelijk tekstboek.

Doel en opzet

Met deze opleiding ontwikkelt u alle benodigde kennis en vaardigheden om levensverzekeringen en andere vermogensopbouwproducten voor particulieren, ondernemers en DGA’s op de juiste wijze te kunnen behandelen. De opleiding is zeer praktijkgericht. Voortdurend wordt een koppeling gelegd met uw eigen werkomgeving.

Studiebelasting en duur

Gemiddeld duurt deze opleiding 2 maanden. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 12 uur per week.

Vrijstellingen

Dit certificaat levert u vrijstelling op in de opleiding Branchediploma Leven van NIBE-SVV.

Opleidingsvarianten

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

• Levensloop en toekomstvoorzieningen
• Lijfrente- en kapitaalverzekeringen, bankspaarproducten: techniek, proces, fiscale behandeling
• Loonbelasting, inkomstenbelasting, vennootschapsbelasting
• Beleggen en beleggingsportefeuilles
• Risico en rendement bij beleggen
• Beleggingscategorieën, waaronder beleggingsfondsen

Examen en certificaat

De opleiding wordt afgerond met een digitaal examen dat wordt afgenomen in een toetscentrum. Indien u dit met een voldoende afsluit, ontvangt u het certificaat ‘Branchediploma Leven: Vermogen’ van NIBE-SVV.

Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.

Locatie- en arrangementskosten*

Het arrangement bestaat uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch ­inbegrepen. De arrangementskosten zijn € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangements­kosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten zijn € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.

Reprorechten en hand-outs*

Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Vrijstellingen en btw

Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen verzorgd door NIBE-SVV kunnen wij u vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3 en 4, de volledige HBO Bachelor­opleidingen en de volledige Master­opleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.

Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening. 

Losse examens zijn vrijgesteld van btw als u bij uw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling u de btw-vrijgestelde opleiding heeft gevolgd.

Wanneer u geen vooropleiding heeft gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.

*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.