Wat doet een financieel planner?

De taken van een financieel planner 

Een financieel planner brengt de volledige financiële situatie van een klant in kaart: inkomen, vermogen, schulden, pensioen, verzekeringen en toekomstplannen. Op basis daarvan stel je een persoonlijk financieel plan op. Dat plan laat zien waar de klant nu staat, wat de doelen zijn en welke stappen daarvoor nodig zijn. Denk aan het afbouwen van schulden, het opbouwen van vermogen voor later of het regelen van een goede nabestaandenvoorziening. 

Dat plan is geen eindpunt. Het is een routekaart die je samen met de klant bijhoudt en aanpast als de situatie verandert. Trouwt de klant? Verkoopt diegene een bedrijf? Of nadert het pensioen? Dan pas je de financiële planning aan. Gemiddeld evalueer je het plan eens per jaar, of direct bij grote veranderingen. 

Wat is het verschil tussen een financieel planner en een financieel adviseur? 

Een financieel adviseur helpt bij een specifieke financiële beslissing, zoals een hypotheek of verzekering. Een financieel planner kijkt verder. Je verkoopt geen product, maar overzicht. Je ziet bijvoorbeeld hoe een vroegere pensionering doorwerkt op de hypotheeklasten, de belastingdruk en de erfenis. 

Wil je meer weten over de afbakening tussen beide beroepen? Lees onze blog over het verschil tussen een financieel adviseur en financieel planner of bekijk hoe je financieel adviseur wordt. 

Welke vaardigheden heeft een financieel planner nodig? 

Een financieel planner combineert kennis uit meerdere vakgebieden. Je hebt kennis nodig van: 

• Fiscaliteit en belastingwetgeving 
• Vermogensopbouw en beleggingen 
• Pensioen en inkomen 
• Schade- en levensverzekeringen 
• Juridische zaken, zoals testamenten en huwelijkse voorwaarden 

Goed luisteren is minstens zo belangrijk als vakkennis. Klanten komen met concrete vragen: kan ik eerder stoppen met werken, wat gebeurt er met mijn vermogen als ik overlijd, hoe regel ik de overdracht van mijn bedrijf? Die vragen vertaal je naar een plan met concrete stappen, en dat vraagt zowel inhoudelijke kennis als sterke gespreksvaardigheden. De training Vaardigheden Financieel Planner (CFP®) is specifiek op dat laatste gericht. 

Hoe word je financieel planner? 

De opleiding tot financieel planner is geschikt voor professionals die al werkzaam zijn in de financiële dienstverlening: denk aan financieel adviseurs, hypotheekadviseurs, accountants of private bankers die zich willen verbreden. Je hoeft niet van nul te beginnen, maar je hebt wel aantoonbare basiskennis van financiële producten en regelgeving nodig. De Leergang Financieel Planner (CFP®) bij NIBE-SVV duurt ongeveer zeven maanden en bereidt je volledig voor op de officiële CFP-examens bij FFP. Na het behalen van je diploma kun je je gelijk laten registreren in het Register Financieel Planners. 

Het CFP®-keurmerk is de erkende certificering voor financieel planners in Nederland, uitgegeven door de Federatie Financieel Planners (FFP).  
Om je kennis actueel te houden, biedt NIBE-SVV jaarlijks vijf eendaagse trainingen aan. Deze trainingen zijn door FFP geaccrediteerd en geven CFP PE-punten. Bekijk het volledige overzicht van alle opleidingen in financieel advies en financiële planning of ga direct naar de opleidingen voor financieel planner. 

Financieel planner: een vak met groeiende vraag 

Het nieuwe pensioenstelsel, stijgende vermogens en toenemende fiscale complexiteit zorgen voor meer vraag naar financieel planners. Veel professionals in de financiële dienstverlening kiezen daarom voor verbreding: van specialist naar adviseur die inkomen, vermogen, pensioen en belastingen in samenhang bekijkt. 

Of je nu start vanuit hypotheekadvies, accountancy of vermogensbeheer: de route naar het Register Financieel Planners (RFP) begint met de juiste opleiding. Een opleidingsadviseur van NIBE-SVV helpt je bepalen welke stap bij jouw achtergrond en ambitie past. 

Wil je ontdekken welke opleiding het beste bij jouw carrièredoelen past? Neem vrijblijvend contact met ons op om jouw volgende stap te bespreken.