Wwft en uitvoering
In 2026 versterkt de AFM haar aanpak van financiële criminaliteit, met speciale aandacht voor beleggingsfraude en het tegengaan van witwassen. Daarnaast is er een update over de implementatie van de Alternative Investment Fund Managers Directive II (AIFMD II).
Betaalfraude
Bijna één op de tien Nederlanders kreeg in 2025 te maken met betaalfraude, met soms grote financiële en emotionele gevolgen. De Nederlandsche Bank (DNB) onderzocht hoe banken en betaalinstellingen dit aanpakken, en waar het beter kan.
Groei beheerders beleggingsinstellingen: extra aandacht naleving anti-witwas- en sanctieregels
De naleving van de normen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Sanctiewet door beheerders van beleggingsinstellingen is op belangrijke onderdelen verbeterd. (Een groot deel van) de beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen met een registratie blijft echter achter.
Lees meer over extra naleving anti-witwas- en sanctieregels >
Nieuwe dreigingsanalyse: 14 witwasroutes in kaart
Meerdere banken, DNB, FIU Nederland, FIOD en de Politie publiceerden samen een nieuwe Financial Crime Threat Assessment (FCTA): een analyse van veertien witwasroutes in het Nederlandse financiële systeem. Met de uitkomsten kunnen banken hun aanpak risicogebaseerd inzetten: meer waar nodig, minder waar het kan.
Strengere vereisten voor aanbieden van niet-EU-fondsen
In de vierde update over de implementatie van de Alternative Investment Fund Managers Directive II (AIFMD II) licht de AFM de aangescherpte eisen toe voor beheerders uit derde landen die fondsen in Nederland willen aanbieden.
Lees meer over strengere vereisten voor het aanbieden van niet-EU-fondsen
Criminaliteit: gerichte aanpak beleggingsfraude en witwassen
Beleggingsfraude en witwasrisico’s ondermijnen het vertrouwen in financiële markten. Om beleggingsfraude effectief aan te pakken, werkt de AFM onder andere samen met banken, treedt zij op tegen partijen die fraude faciliteren en zet ze gerichte voorlichtingscampagnes in.
Cryptobeleggers zijn beter beschermd doordat de AFM toezicht houdt op hoe cryptodienstverleners hun diensten aanbieden, cliënten informeren en hun organisatie inrichten. Risicovol en niet-integer gedrag wordt gericht aangepakt, zoals pump & dumps en scams.
Financiële instellingen spelen een belangrijke rol in het tegengaan van witwassen. De AFM richt haar toezicht op de risico’s ervan en duidelijke, effectieve regels, zodat instellingen witwassen adequaat kunnen tegengaan. Daarvoor bereidt ze zich voor op het nieuwe Europese pakket tegen witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT). In dit kader werkt de AFM ook actief mee aan de vormgeving van nieuwe regels door de nieuwe Europese toezichthouder, de AMLA (Anti-Money Laundering Authority). Bron: AFM Agenda 2026
Lees meer over de AFM Agenda
Kunnen we je verder helpen?
Onze opleidingsadviseurs staan voor je klaar om al je vragen te beantwoorden.