HBO Bank- en Verzekeringswezen
Compleet en praktijkgericht programma op HBO-niveau
Studiebelasting
Vakgebied
HBO en Master
Niveau
HBO
Erkenning
Opleidingsvariant
Avond, Dag, Zaterdag en E-learning
Vanaf prijs
Bekijk kostenspecificatie
Duur
12 maanden
Eerstvolgende startdatum
25-03-2019Heeft u de ambitie om door te groeien naar een functie in de financiële dienstverlening met meer verantwoordelijkheden? In dit praktijkgerichte programma komen hiervoor de belangrijkste aspecten aan de orde. Het unieke programma is samengesteld uit kernmodules vanuit de NVAO-geaccrediteerde HBO Bachelor Financial Services Management van onze businesspartner Hogeschool NCOI. Daarmee biedt het een goed overzicht van alle belangrijke onderwerpen binnen de financiële dienstverlening, zoals zakelijke kredieten, vermogensopbouw en fiscaliteiten. Bovendien kan dit programma u vrijstelling opleveren in diverse Bachelors, als u daarvoor toelaatbaar bent.
Doelgroep
U wilt graag doorgroeien naar een functie met meer verantwoordelijkheden binnen de financiële dienstverlening.
Vooropleiding
Er wordt uitgegaan van ten minste HAVO- of MBO-niveau. Relevante werkervaring kan een lagere opleiding compenseren. U hoeft niet aan bepaalde vooropleidingseisen te voldoen. Dit programma wordt verzorgd op HBO-niveau.
Studiemateriaal
NIBE-SVV is dé financiële opleider voor het bank-, verzekerings- en effectenbedrijf en de standaard in de markt. Hiermee bent u verzekerd van veruit de hoogste kwaliteit.
U maakt gebruik van de meest actuele literatuur en beschikt over een moderne online leeromgeving. Deze online leeromgeving bevat alle informatie die u voor de opleiding nodig heeft.
Doel en opzet
De opleiding is sterk praktijkgericht en biedt u een uitstekende balans tussen inhoud en praktische toepassing. U verdiept uw kennis en inzicht in de belangrijkste onderwerpen van financiële dienstverlening, zoals vermogensopbouw en fiscaliteiten. Omdat persoonlijke relaties in de financiële dienstverlening steeds belangrijker worden, gaat u ook aan de slag met accountmanagement. U wordt tijdens de hele studie begeleid door deskundige docenten met veel ervaring in het bank- en verzekeringswezen. Zij helpen u met hun uitgebreide praktijkervaring om alles toe te passen in uw werk. In combinatie met onze professionele online leeromgeving heeft u zo alles om de opleiding succesvol te volgen. De opleiding sluit bovendien goed aan bij de deskundigheidseisen voor de financiële dienstverlening, die zijn vastgesteld in de Wet op het financieel toezicht (Wft).
Studiebelasting en duur
U kunt deze studie volgen in een variant van 1 of 2 jaar. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per week.
Studieprogramma
Financiële deskundigheid en inkomen
(3 dagen of 6 avonden)
- Producten en partijen binnen de financiële dienstverlening
- Risico’s en verzekeren
- Wet op het financieel toezicht
- Inkomensverzekeringen en -risico’s
- Adviseren over inkomensverzekeringen
- Van aanvraag tot schade
Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening
(3 dagen of 6 avonden)
- Belastingen algemeen
- Het belastingstelsel
- De belastingboxen
- Inkomstenbelasting
- Onderneming en belastingen
- Schenk- en erfbelastingen
Financiële planning
(3 dagen of 6 avonden)
- Wat is financiële planning?
- Consumptief besteedbaar inkomen
- Communicatie en financiële planning
- Opbouw van inkomen
- Vorming, beheer en afbouw van vermogen
- Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Passend vermogens- en inkomensadvies
Particulier krediet
(3 dagen of 6 avonden)
- Proces bij aankoop en financieren van een woning
- Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
- Financieel rekenen en kredietverstrekking
- Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
- Mutaties op lopende financieringen
- Consumptieve financieringsmogelijkheden
- Passend advies particulier kredietverstrekking
Zakelijke kredieten
(3 dagen of 6 avonden)
- Het proces van zakelijke kredietverlening
- Het kredietgesprek
- De rol van een ondernemingsplan
- Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
- Het budget
- (Gestapelde) financiering
- Financiële analyse van de jaarrekening
- Belastingen en sociale premies
- Het kredietvoorstel
Sales- en accountmanagement
(3 dagen of 6 avonden)
- Accountmanagement
- Accountdoelstellingen
- Relatiemanagement
- Werken aan klanttevredenheid
- De binnendienst
- Verkoop- en gesprekstechnieken
Eindopdracht
(2 bijeenkomsten van 3 uur)
U rondt deze opleiding af met een eindopdracht.
Examen en diploma
Elke module wordt apart afgesloten. De modules Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening en Zakelijke kredieten sluit u af met een digitaal examen. Het voordeel van een digitaal examen is dat u zelf kunt inplannen waar en wanneer u examen doet. De module Financiële planning wordt afgesloten met een mondeling examen. De overige modules rondt u af met een praktijkgerichte opdracht. Bovendien kunt u daarna aanvullend deelnemen aan de Wft-examens Basis, Inkomensverzekering, Vermogen, Consumptief Krediet en Hypothecair Krediet. Daarmee voldoet u aan de deskundigheidseisen die in het kader van de Wft zijn gesteld.
U sluit de opleiding af met een eindopdracht. Heeft u voor alle NCOI-examens en de eindopdracht een voldoende behaald, dan ontvangt u het gewaardeerde diploma ‘HBO Bank- en Verzekeringswezen’.
Opleidingsvarianten
U kunt deze opleiding volgen in 2 zeer aantrekkelijke varianten. U kunt kiezen uit de volgende varianten:
- E-learning. U volgt geen klassikale bijeenkomsten, maar gebruikt voor de opleiding onze geavanceerde online leeromgeving. Hierbij wordt u op afstand ondersteund door een van onze ervaren docenten.
- Klassikaal. Bij deze variant volgt u klassikale bijeenkomsten, ondersteund door een online leeromgeving. De bijeenkomsten worden in zowel een dag- als een avondvariant aangeboden. In de 1-jarige variant heeft u gemiddeld 1 keer per week een avondbijeenkomst of eens per 2 weken een dagbijeenkomst. Kiest u voor de 2-jarige opleiding? Dan volgt u over het algemeen eens per 2 weken een avondbijeenkomst of eens per 4 weken een dagbijeenkomst. De dagopleiding heeft 18 bijeenkomsten van 10.00 uur tot 16.00 uur en 2 bijeenkomsten van 3 uur. De avondopleiding heeft 38 bijeenkomsten van 19.00 uur tot 22.00 uur.
Kosten dag variant, bij betaling in 1 termijn
Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.
Locatie- en arrangementskosten*
Het arrangement bestaat uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten zijn € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten zijn € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.
Reprorechten en hand-outs*
Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).
Vrijstellingen en btw
Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen verzorgd door NIBE-SVV kunnen wij u vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3 en 4, de volledige HBO Bacheloropleidingen en de volledige Masteropleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.
Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.
Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening.
Losse examens zijn vrijgesteld van btw als u bij uw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling u de btw-vrijgestelde opleiding heeft gevolgd.
Wanneer u geen vooropleiding heeft gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.
*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.
