HBO Bank- en Verzekeringswezen
Compleet en praktijkgericht programma op HBO-niveau
Studiebelasting
Vakgebied
HBO en Master
Niveau
HBO
Erkenning
Opleidingsvariant
Dag, Zaterdag, Avond en E-learning
Vanaf prijs
Bekijk kostenspecificatie
Duur
12 maanden
Eerstvolgende startdatum
September 2019Heeft u de ambitie om door te groeien naar een functie in de financiële dienstverlening met meer verantwoordelijkheden? In dit praktijkgerichte programma komen hiervoor de belangrijkste aspecten aan de orde. Het unieke programma is samengesteld uit kernmodules vanuit de NVAO-geaccrediteerde HBO Bachelor Financial Services Management van onze businesspartner Hogeschool NCOI. Daarmee biedt het een goed overzicht van alle belangrijke onderwerpen binnen de financiële dienstverlening, zoals zakelijke kredieten, vermogensopbouw en fiscaliteiten. Bovendien kan dit programma u mogelijk vrijstelling opleveren in diverse Bachelors, als u daarvoor toelaatbaar bent.
Doelgroep
U wilt graag doorgroeien naar een functie met meer verantwoordelijkheden binnen de financiële dienstverlening.
Vooropleiding
Dit programma wordt op HBO-niveau verzorgd. Voor dit programma gelden geen specifieke vooropleidingseisen.
Doel en opzet
Het programma is sterk praktijkgericht en biedt u een uitstekende balans tussen inhoud en praktische toepassing. U verdiept uw kennis en inzicht in de belangrijkste onderwerpen van financiële dienstverlening, zoals vermogensopbouw en fiscaliteiten. U wordt tijdens de hele studie begeleid door deskundige docenten met veel ervaring in het bank- en verzekeringswezen. Zij helpen u met hun uitgebreide praktijkervaring om alles toe te passen in uw werk. In combinatie met de professionele online leeromgeving heeft u zo alles om de studie succesvol te volgen. Het programma sluit bovendien goed aan bij de deskundigheidseisen voor de financiële dienstverlening, die zijn vastgesteld in de Wet op het financieel toezicht (Wft).
Studiebelasting en duur
Gemiddeld duurt het programma 1 jaar. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.
Studieprogramma
De volgende onderwerpen komen aan bod:
Particulier krediet
(6 bijeenkomsten)
- Proces bij aankoop en financieren van een woning
- Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
- Financieel rekenen en kredietverstrekking
- Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
- Mutaties op lopende financieringen
- Consumptieve financieringsmogelijkheden
- Passend advies particulier kredietverstrekking
Financiële planning
(6 bijeenkomsten)
- Wat is financiële planning?
- Consumptief besteedbaar inkomen
- Communicatie en financiële planning
- Opbouw van inkomen
- Vorming, beheer en afbouw van vermogen
- Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Passend vermogens- en inkomensadvies
Zakelijke kredieten en risicomanagement
(6 bijeenkomsten)
- Het kredietgesprek
- Financieringsvraagstuk
- Het kredietvoorstel
- De rol van een ondernemingsplan
- Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
- Financiële analyse van de jaarrekening
- Financiële planning
- Soorten risico’s en risicoanalyse
- (Gestapelde) financiering
- Belastingen en sociale premies
Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening
(6 bijeenkomsten)
- Verdieping in belastingen voor de financieel dienstverlener
- Het belastingstelsel
- De belastingboxen
- Inkomstenbelasting
- Onderneming en belastingen
- Schenk- en erfbelastingen
Fintech en innovatie
(6 bijeenkomsten)
- Ondernemen in de financiële dienstverlening
- Invloed van digitalisering
- Big data
- Zorgplicht
- Innoveren en duurzaamheid
- Productontwikkeling en marketing
Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening
(4 bijeenkomsten)
- Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
- Risico’s en verzekeren
- Het werkterrein van de financiële dienstverleners
- Wetten en regels
- Het adviestraject
- Klantgerichtheid
- Klantgericht communiceren
- Lastige klanten en klachten
Examen en diploma
Elke module wordt apart afgesloten. De module Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening sluit u af met een digitaal examen. Het voordeel van een digitaal examen is dat u zelf kunt inplannen waar en wanneer u examen doet. De module Financiële planning wordt afgesloten met een mondeling examen. De overige modules rondt u af met een praktijkgerichte opdracht. Bovendien kunt u daarna aanvullend deelnemen aan de Wft-examens Basis, Vermogen, Consumptief Krediet en Hypothecair Krediet. Daarmee voldoet u aan de deskundigheidseisen die in het kader van de Wft zijn gesteld.
Heeft u voor alle examens een voldoende behaald, dan ontvangt u het gewaardeerde diploma ‘HBO Bank- en Verzekeringswezen’.
Opleidingsvarianten
U kunt dit programma volgen in 2 zeer aantrekkelijke varianten. U kunt kiezen uit de volgende varianten:
- E-learning. U volgt geen klassikale bijeenkomsten, maar gebruikt voor de studie onze geavanceerde online leeromgeving. Hierbij wordt u op afstand ondersteund door een van onze ervaren docenten.
- Klassikaal. Bij deze variant volgt u klassikale bijeenkomsten, ondersteund door een online leeromgeving. De bijeenkomsten worden in zowel een dag- als een avondvariant aangeboden. In de 1-jarige variant heeft u gemiddeld 1 keer per week een avondbijeenkomst of eens per 2 weken een dagbijeenkomst. Het dagprogramma heeft 17 bijeenkomsten van 10.00 uur tot 16.00 uur en 2 bijeenkomsten van 3 uur. Het avondprogramma heeft 36 bijeenkomsten van 19.00 uur tot 22.00 uur.
Kosten dag variant, bij betaling in 1 termijn
Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.
Locatie- en arrangementskosten*
Het arrangement bestaat uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch inbegrepen. De arrangementskosten zijn € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten zijn € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.
Reprorechten en hand-outs*
Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).
Vrijstellingen en btw
Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen verzorgd door NIBE-SVV kunnen wij u vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3 en 4, de volledige HBO Bacheloropleidingen en de volledige Masteropleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.
Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.
Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening.
Losse examens zijn vrijgesteld van btw als u bij uw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling u de btw-vrijgestelde opleiding heeft gevolgd.
Wanneer u geen vooropleiding heeft gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.
*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.
