HBO Bank- en Verzekeringswezen - 1 jaar

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Particulier krediet

(6 bijeenkomsten)

• Proces bij aankoop en financieren van een woning
• Juridische en fiscale aspecten van het financieren van een eigen woning
• Financieel rekenen en kredietverstrekking
• Betaalbaarheid en risico’s bij kredietverstrekking
• Mutaties op lopende financieringen
• Consumptieve financieringsmogelijkheden
• Passend advies particulier kredietverstrekking

Financiële planning

(6 bijeenkomsten)

• Wat is financiële planning?
• Consumptief besteedbaar inkomen
• Communicatie en financiële planning
• Opbouw van inkomen
• Vorming, beheer en afbouw van vermogen
• Scenario’s: lang leven, vroegtijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
• Passend vermogens- en inkomensadvies

Zakelijke kredieten en risicomanagement

(6 bijeenkomsten)

• Het kredietgesprek
• Financieringsvraagstuk
• Het kredietvoorstel
• De rol van een ondernemingsplan
• Bedrijfseconomische en fiscale aspecten
• Financiële analyse van de jaarrekening
• Financiële planning
• Soorten risico’s en risicoanalyse
• (Gestapelde) financiering
• Belastingen en sociale premies

Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening

(6 bijeenkomsten)

• Verdieping in belastingen voor de financieel dienstverlener
• Het belastingstelsel
• De belastingboxen
• Inkomstenbelasting
• Onderneming en belastingen
• Schenk- en erfbelastingen

Fintech en innovatie

(6 bijeenkomsten)

• Ondernemen in de financiële dienstverlening
• Invloed van digitalisering
• Big data
• Zorgplicht
• Innoveren en duurzaamheid
• Productontwikkeling en marketing

Klantgericht handelen binnen de financiële dienstverlening

(4 bijeenkomsten)

• Beginselen en kenmerken van sparen, beleggen, lenen en betalen
• Risico’s en verzekeren
• Het werkterrein van de financiële dienstverleners
• Wetten en regels
• Het adviestraject
• Klantgerichtheid
• Klantgericht communiceren
• Lastige klanten en klachten

Examen en diploma

Elke module wordt apart afgesloten. De module Fiscaliteiten voor de financiële dienstverlening sluit u af met een digitaal examen. Het voordeel van een digitaal examen is dat u zelf kunt inplannen waar en wanneer u examen doet. De module Financiële planning wordt afgesloten met een mondeling examen. De overige modules rondt u af met een praktijkgerichte opdracht. Bovendien kunt u daarna aanvullend deelnemen aan de Wft-examens Basis, Vermogen, Consumptief Krediet en Hypothecair Krediet. Daarmee voldoet u aan de deskundigheidseisen die in het kader van de Wft zijn gesteld.

Heeft u voor alle examens een voldoende behaald, dan ontvangt u het gewaardeerde diploma ‘HBO Bank- en Verzekeringswezen’.

Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.

Locatie- en arrangementskosten*

Het arrangement bestaat uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch ­inbegrepen. De arrangementskosten zijn € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangements­kosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten zijn € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,- (excl. btw) per avond.

Reprorechten en hand-outs*

Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Vrijstellingen en btw

Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen verzorgd door NIBE-SVV kunnen wij u vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3 en 4, de volledige HBO Bachelor­opleidingen en de volledige Master­opleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening.

Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk. In dat geval komt er 10% opslag bovenop de exclusief-btw-prijs. Dit betekent een groot voordeel op de prijs inclusief btw en is een absolute aanrader. Betaalt u uw opleiding of training van onze businesspartner zelf? Dan geldt er geen opslag van 10%.

Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening. 

Losse examens zijn vrijgesteld van btw als u bij uw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling u de btw-vrijgestelde opleiding heeft gevolgd.

Wanneer u geen vooropleiding heeft gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.

*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.