Een goede CDD-opleiding / KYC-opleiding voor iedere financieel dienstverlener

De afkorting KYC staat voor Know Your Customer, of in gewoon Nederlands: ken je klant. Financiële instellingen dienen te voldoen aan het KYC-principe. Dat is zo geregeld in de Wwft. Daarom vragen financieel dienstverleners specifieke informatie aan (nieuwe) klanten. Ook stellen zij een klantprofiel op. Daarnaast volgen bijvoorbeeld banken en verzekeraars het gedrag van de klant. Wijkt dit af van het profiel, dan is gepaste zorgvuldigheid (CDD) een must.

De afkorting CDD staat voor Customer Due Diligence. De letterlijke vertaling is: gepaste zorgvuldigheid. Deze zorgvuldigheid komt tot stand via de ‘doorlichting van klanten’. Kortom, mensen die zich met CDD bezighouden, weten als geen ander wie hun klanten zijn. Zij zoomen in detail in op afwijkingen die een aanwijzing voor financiële criminaliteit kunnen zijn.

In de praktijk worden de termen CDD en KYC door elkaar gebruikt. Eigenlijk klopt dit niet helemaal. Officieel is CDD namelijk een onderdeel van KYC: het ken-je-klantprincipe. KYC bestaat uit verschillende onderdelen waaronder:

• de ken-je-klant controle
• het opstellen van het klantprofiel
• en uitgebreid cliëntonderzoek (CDD) als het gedrag van de klant daar aanleiding toe vormt

CDD- en KYC-analisten bestrijden financiële criminaliteit. De werkzaamheden verschillen per organisatie. Vaak komt het er in de basis basis op neer dat je onderzoekt of nieuwe, bestaande en vertrekkende klanten in orde zijn. Het doel: voorkomen dat bijvoorbeeld banken en verzekeraars worden misbruikt voor witwassen en financieren van terrorisme.

De studiebelasting van de verschillende CDD-opleidingen / KYC-opleidingen die je bij ons kunt volgen is te vergelijken met een training. De e-learningvariant van ‘Inleiding Customer Due Diligence (CDD)’ rond je in circa 5 uur af. Voor de klassikale variant en virtual classroom kun je uitgaan van 1 dag (van 9.30 uur tot 16.30 uur). ‘CDD en KYC: Wwft voor Betaalinstellingen’ is beschikbaar als e-learning. Deze training doorloop je in 2 à 3 uur.

Onze CDD- en KYC-opleidingen zijn inleidende trainingen. Ze zijn onderdeel van de leerlijn ‘Certified Compliance Officer (CCO)’. Al onze leerlijnen vind je op nibesvv.nl/leerlijnen. Zo kun je makkelijk jouw vervolgopleiding kiezen. Iedere leerlijn bevat vaktechnische opleidingen, opleidingen met diploma’s en trainingen waarmee je specifieke vaardigheden ontwikkelt in iedere fase van je loopbaan.

De baankansen voor mensen met een CDD-opleiding / KYC-opleiding zijn prima. Daarnaast zijn er legio doorgroeimogelijkheden voor KYC-specialisten en CDD-analisten. Zowel binnen het eigen vakgebied als in andere compliancefuncties.