HBO Kredietspecialist

Doelgroep

Dit programma is geschikt voor adviseurs consumptief en hypothecair krediet, kredietanalisten, kredietbeoordelaars, bewindvoerders, accountants, beleggingsadviseurs, vermogensbeheerders, controllers, assurantie tussenpersonen/financieel adviseurs, accountmanagers en private bankers in de financiële sector (banken, verzekeraars, intermediairs).

Doel en opzet

Je breidt in dit programma je kennis over kredietverlening en financieringsvormen uit. Kennis over de financiën van ondernemingen en het herkennen van financiële risico's kan daar niet bij uitblijven. Daarom wordt ook aandacht besteed aan klantcontact en het herkennen van ongebruikelijke transacties.

Studiebelasting en duur

Gemiddeld duurt het programma 1 jaar. Het doornemen van de leerstof en het maken van de diverse opdrachten betekenen een studiebelasting van ongeveer 5-7 uur per bijeenkomst.

Studiemateriaal

Je maakt gebruik van de meest actuele literatuur en beschikt over een moderne online leeromgeving. Deze online leeromgeving bevat alle informatie die je voor de studie nodig hebt.

Klassikaal of virtual classroom

Je kunt onze klassikale lessen ook volgen via virtual classroom. Omdat je binnen een groep veel van elkaar leert, bieden we je een alternatieve locatie aan wanneer er voor jouw voorkeurslocatie onvoldoende aanmeldingen zijn. Met virtual classroom krijg je online en op vaste tijden les van je docent. Je volgt de lessen online samen met andere studenten, net zoals je dat op locatie zou doen. Is dit iets voor jou? Meld je dan aan via de locatie Virtual classroom.

Studieprogramma

De volgende onderwerpen komen aan bod:

Inleiding Customer Due Diligence (CDD)

(1 dag)

• Wwft: waar komt het vandaan en waarom moeten we dit allemaal weten?
• Wwft: Customer Due Diligence en transactiemonitoring
• Internationale regelgeving: Anti-Money Laundering & Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) door FATF en IMF
• Kernverplichtingen uit de Wwft
• Uitwerking door DNB en AFM - waarom de klant kennen?
• Welke beroepsgroepen hebben te maken met de Wwft?
• FIU
• CIS
• Praktijkvoorbeelden
• De vertaling naar jouw eigen dagelijkse praktijk
• Niet analyseren, maar signaleren: hoe vraag ik op een goede manier door?

Financiële analyse MKB

(2 dagen)

• Meest gebruikte beoordelingscriteria op financieel gebied
• Financiële ratio’s
• Kasstroomanalyse
• Methoden van investeringsselectie
• Waardebepaling van een onderneming
• Financiering van een bedrijfsovername
• Meest voorkomende valkuilen bij de interpretatie van de jaarcijfers

Wft Hypothecair Krediet

(6 dagdelen)

• Woning- en hypotheekmarkt
• Hypotheekproducten
• Recht (algemeen en specifiek)
• Nationale Hypotheek Garantie
• Belastingen
• Eisen op basis van de Wft
• Aanvraag en beoordeling
• Verstrekkingsproces
• Beheer en bijzonder beheer
• Toekomstvoorzieningen
• Erven en schenken
• Verzekeringen en de eigen woning
• Soorten consumentenkrediet
• Kredietgevende instellingen
• Zekerheden bij consumptief krediet

Zakelijke kredietverlening

(6 dagdelen)

• Het eerste contact en het ­ondernemingsplan
• Kredietbehoefte en kredietproducten
• De kredietaanvraag
• Kredietbeheer
• Vermogen van een onderneming
• De balans
• Kasstroomoverzichten
• Kredietversnellingsproces
• Jaarrapport
• Juridische aspecten van zakelijke ­kredieten

Bijzonder beheer zakelijk

(e-learning)

• Belang van de klant (onderneming en ondernemer)
• Belang van de bank
• Zorgplicht van de financier
• Opzegging faciliteiten door financiers
• Overige crediteuren en Belastingdienst
• Actio pauliana en het vestigen van extra zekerheden door de bank
• Uitwinning van zekerheden door een financier
• Beslaglegging door derden (onder andere fiscus)
• Rangorde en rollen van de diverse schuldeisers
• Juridische gevolgen bij faillissement en surseance voor bank, onderneming en andere betrokkenen

Examen en diploma

Je rondt de modules Zakelijke kredietverlening en Wft Hypothecair Krediet af met een digitaal examen. Bijzonder beheer zakelijk sluit je af met een praktijkgerichte opdracht. Daarnaast sluit je de opleiding als geheel af met een eindopdracht van onze businesspartner NCOI. Als je alle opdrachten met een voldoende afsluit, ontvang je het diploma ‘HBO Kredietspecialist’.

Opbouw opleiding

Wil je meer weten over de opbouw van onze opleidingen? Zie dan opbouw HBO.

Factuurmoment klassikale opleiding: facturatie vindt plaats drie weken voor aanvang van de eerste bijeenkomst.

Eventuele aanvullende kosten:

Naast de aangegeven kosten kan er in de loop van je studie sprake zijn van eventuele aanvullende kosten. Of je te maken krijgt met deze kosten is afhankelijk van je studiebehoefte. Zo kan je bijvoorbeeld kiezen voor extra examenbegeleiding of het maken van een herexamen wanneer je niet in een keer slaagt. Het menu met extra mogelijkheden en de bijbehorende kosten vind je hier en in de online leeromgeving e-Connect, waar je na de inschrijfbevestiging toegang toe hebt.

Locatie- en arrangementskosten*

NIBE-SVV regelt voor jou een arrangement bestaande uit onbeperkt koffie, thee en ijswater. In het dagarrangement is ook een uitgebreide lunch ­inbegrepen. De arrangementskosten bedragen € 25,- (excl. btw) per dag of € 5,50 (excl. btw) per avond. Staat er een verwijzing naar locatie- en arrangementskosten? Dan brengen wij naast arrangementskosten ook locatiekosten in rekening. De locatiekosten bedragen € 29,50 (excl. btw) per dag of € 10,-(excl. btw) per avond.

Optioneel studieboek

Als de opleiding beschikbaar is als e-learning en je kiest hiervoor, dan ontvang je altijd een digitaal tekstboek. Een papieren studieboek kan je bijbestellen in het inschrijfproces.

Reprorechten en hand-outs*

Voor opleidingen van onze businesspartners worden er kosten voor reprorechten en hand-outs in rekening gebracht. Het betreft hier een eenmalig bedrag van € 15,- (excl. btw).

Vrijstellingen en btw

Wij combineren topkwaliteit met maximale flexibiliteit en aantrekkelijke tarieven. Alle genoemde prijzen zijn in principe exclusief btw. De opleidingen en trainingen, verzorgd door NIBE-SVV, kunnen wij jou vrijgesteld van btw aanbieden. Dit geldt ook voor alle wettelijk erkende opleidingen op MBO-niveau 2, 3, 4, de volledige HBO Bachelor­opleidingen en de volledige Masteropleidingen. Voor de niet-wettelijk erkende opleidingen en trainingen van onze businesspartners brengen wij 21% btw in rekening. Voor organisaties die geen btw kunnen terugvorderen, is vrijstelling van btw mogelijk.

Op de kosten voor studiemateriaal, hand-outs, syllabi, reprorechten en arrangementskosten brengen wij altijd 9% btw in rekening. De 9% btw op arrangementskosten is niet aftrekbaar.

Losse examens zijn vrijgesteld van btw indien je bij jouw inschrijving aangeeft bij welke CRKBO-geregistreerde instelling je de btw-vrijgestelde opleiding hebt gevolgd.

Wanneer je geen vooropleiding hebt gevolgd, is het examen belast met 21% btw. Dit geldt niet voor de DSI-examens, deze zijn altijd belast met 21% btw. De hoogte van de btw is onder voorbehoud van eventuele wetswijzigingen.

*Deze kosten worden niet in rekening gebracht bij e-learning opleidingen.